Komplexe Vermögensziele nach Plan

Ein Maschinenbau-Unternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, nicht mehr nur einzelne Komponenten, sondern vollständige Systeme anzubieten. Markttests bei Schlüsselkunden und Produktpräsentationen auf einschlägigen Messen bestätigten das Konzept eindrucksvoll, und rasch lässt die Nachfrage in den neuen Märkten und Produktsegmenten den Umsatz und Gewinn steigen. Ein Teil dieser erzielten Gewinne soll in verschiedene Finanzinstrumente investiert werden. Das Anlagekapital und dessen Renditen sollen als Teil der Zukunftssicherung des Unternehmens dienen und zu festgelegten Zeitpunkten auch zur Erreichung der Investitionsmeilensteine bereitstehen. Zudem soll das Unternehmen dem geschäftsführenden Gesellschafter eine insolvenzsichere Versorgungszusage auf Basis eines Treuhanddepots einräumen.

Der Wunsch nach hohen Anlagerenditen könnte nur durch Eingehen erhöhter Risiken erfüllt werden. Da Aktien höheren Kursschwankungen unterliegen, sind sie bevorzugt für die langfristigen Planungen einzubeziehen. Für kurzfristige Betriebsmittel verbietet sich eine risikobehaftete Anlage. Dafür soll das Kapital sicher und fungibel investiert werden. Gefragt ist hier ein Vermögensverwalter, der die komplexen Anlagestrategien entwickelt und mit Bedacht umsetzt. Stets soll er die unternehmensspezifischen Bedarfe und generell die konjunkturellen Trends parallel berücksichtigten. Auf Basis einer guten Bedarfsanalyse und der jeweils passenden Anlagemodelle mit dem dazu gehörenden optimalen Mix aus verschiedenen Anlageklassen sollte sich die Partnerschaft mit dem Vermögensverwalter für das Unternehmen und dessen Geschäftsführer lohnen.